原标题:基金销售热潮中违规宣传和合规问题,遭深圳证监局处罚警示

  今年以来,公募基金总规模不断刷新历史新高,年内规模增长已超3万亿,增幅超20%。

  根据中国证券投资基金业协会9月17日公布数据,截至8月底,中国境内共有基金管理公司129家,其中,中外合资公司44家,内资公司85家;取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司共12家、保险资产管理公司2家。以上机构管理的公募基金资产净值合计17.80万亿元,解锁18万亿近在咫尺。

  但行情氛围虽说火热,风险也埋伏其中。近日,深圳证监局在最新一期《证券期货机构监管通讯》中对部分资管机构内控机制未有效执行、基金投资违反合同约定、夸大宣传等违规案例予以通报,并对基金公司利益冲突管理、比例超限、名义冒用等风险情况予以警示。深圳证监局有关负责人表示,今年以来已采取多种措施规范基金销售行为,部分基金公司及个人遭到处理。

  截至2020年7月底,深圳辖区内的基金公司总资产规模545.48亿元,全国占比24.1%;净资产规模402.28亿元,全国占比22.95%;累计营业收入153.53亿元,全国占比22.45%;累计净利润46.79亿元,全国占比22.41%。

  基金行情火热,多重风险伏行

  深圳证监局在日常监管关注到,基金公司利益冲突防范机制仍然存在缺陷。例如,个别基金公司员工未向合规部门申报其购买公司旗下专户产品的情况,部分基金经理未向公司报备其投资公司专户产品情况,并在应当知悉其持有的公司专户产品已经投资某股票的情况下,仍向其管理的公募基金下达投资该股票的指令,从事了与其履职存在利益冲突的活动。

  除了利益冲突,基金投资比例超限也时有发生。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十二条,基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定的相关规定。但个别行业主题基金仍然存在投资某行业股票的比例超过基金合同约定投资比例限制的情况。

  此外,深圳辖区内部分基金公司反映,有不法分子假冒基金公司工作人员,通过微信建群等方式提供证券投资咨询服务非法牟利,或者冒用基金公司名称、网站进行虚假宣传、非法集资。据悉,已有部分投资者向微信群、虚假网站打款但无法取回款项的情况,投资者失去了资产,基金公司声誉也因之受损。

  针对这些风险,深圳证监局有关负责人表示,利益冲突方面,各基金公司应强化利益冲突防范管理,包括注意投资管理人员直接或间接股权投资、参与公司旗下基金、私募资管产品投资及直系亲属投资等可能导致个人利益冲突行为的情况;投资管理方面,应加强基金投资风格管理,包括建立覆盖投资运作事前、事中、事后全流程的合规风控体系,防范出现投资不符合基金合同、风格漂移等问题。

  涉及到名义冒用时,深圳证监局提醒,辖区各基金公司应高度重视,加强监测,一旦发现应立即向公安机关报案并发布澄清公告,同时提醒投资者注意辨别,勿轻信此类信息,如发现有人冒用基金公司名义,可立即通过基金公司对外统一的客户服务电话进行咨询,并向公安机关报案。

  部分持牌资管机构及个人遭处理

  针对辖区内持牌资管机构相关违规行为,深圳证监局近期共对1家采取责令改正的行政监管措施,对1家采取限制业务活动的行政监管措施,对16名相关责任人员分别采取监管谈话、暂停履行职务、出具警示函、认定为不适当人选、限制薪酬的行政监管措施。

  其中持牌资管机构A存在多项违规行为,包括违规让渡投资管理权限,合规风控严重失效,个别基金多次主动突破合同投资比例限制进行投资,个别专户产品参与结构化发行,集中持有同一主体发行的低信用评级的债券,信用风险集中,并陆续发生多笔正回购交易违约。

  持牌资管机构B的违规事项更为普遍,该机构对旗下个别基金进行夸大宣传,如以“收益目标”的形式预测基金的证券投资业绩,深圳证监局已对负有管理责任的个人采取暂停履行职务措施,并对直接责任人员出具警示函。根据《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定,基金宣传推介材料必须真实准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有预测基金证券投资业绩、夸大或片面宣传基金等情形。

  至于持牌资管机构C,其个别基金存在股票投资比例超过基金合同约定限制的情况,投资决策缺乏事中及事后合规控制,投资决策委员会作出了明显违规的投资议案,合规风控部门未进行合规审核。利益冲突防范机制存在缺陷,部分员工购买公司旗下产品未按公司制度要求书面申报;个别基金经理未向公司报备其投资公司专户产品情况,并在应当知悉其持有的公司专户产品已经参与某股票定向增发的情况下,仍下达了存在明显利益冲突的投资指令。

  深圳证监局有关负责人表示,今年以来,深圳证监局多措并举规范基金销售行为,包括加强科技监管,探索开发独立基金销售机构线上数据报送平台,对违规销售问题严重的6家独立基金销售机构采取暂停基金销售业务措施,对2家基金公司相关责任人员采取暂停履行职务、出具警示函等行政监管措施。并针对近期基金发行火热、销售线上化的情形,发布风险提示,规范辖区销售行为。

  中国社会科学院投融资研究中心副主任姚云对记者表示:“基金公司与投资者本身就是代理与委托的关系,基金经理的自利动机,往往使其利用基金产品投资将自身利益最大化。这种情况下,其中的利益冲突是明显的。基金社会覆盖面广,监管方应加大信息披露违规处罚力度,不仅对基金经理违规行为处罚,同时也应加大基金公司的处罚,以使得此类行为通过公司治理的制度来彻底约束,让经理人的违规动机得到抑制。”

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责任编辑:陈志杰

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