原标题:基金投顾业务渐入佳境 用户盈利体验成核心关注点 来源:上海证券报

  科技赋能、个性化定制、提升客户盈利体验……自2019年10月证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,近一年时间里,获准试点投顾业务的5家基金公司逐渐形成了先发优势。而在完善自身的同时,加强与外部机构的合作成为了近期这几家公司业务推进的新亮点。

  “最近银行开始加速推进和这些基金公司的投顾业务合作。”一家获准试点投顾业务的基金公司相关人士透露,正在与多家头部银行积极对接,即将上线一批新渠道。

  公开信息显示,今年9月,易方达基金与招商银行旗下招赢通平台合作上线了国内首个面向金融机构客户的公募基金投资顾问服务平台,还与好买基金合作推出了基金投资顾问服务平台,机构投资者和个人高净值投资者“两手抓”的布局思路相当明显。

  10月12日,中欧基金子公司中欧财富宣布携手上海陆金所基金销售有限公司,在其平台上线中欧财富投顾服务。此前中欧财富已先后在腾讯理财通和天天基金上线投顾服务,未来将进一步开拓与银行、券商及第三方基金销售机构合作的可能。另据了解,近期华夏基金全资子公司华夏财富也正在布局银行、券商、私人银行、互联网代销平台等机构。

  与外部机构的合作彰显了这几家基金公司进一步扩大领先优势的野心。据悉,目前18家获准展业的基金投顾试点机构中,有5家基金公司,分别为华夏基金全资子公司华夏财富、嘉实基金子公司嘉实财富、南方基金、易方达基金及中欧基金子公司中欧财富。

  今年以来,公募基金交出了一份不错的答卷。银河证券统计数据显示,今年前三季度中,标准股票型基金平均上涨35.5%,混合偏股型基金平均上涨38.32%,收益率在50%以上的产品合计近500只。但追涨杀跌、主题炒作、持有期短依然是投资者难以获利的痛点,这也是基金投顾亟待解决的难题。

  基金投顾能够帮助投资者解决哪些问题?有业内人士表示:“从现今市场上7000多支基金中选出好的基金并坚定持有,是非常困难的。投顾作为专业的投资者,有相对成熟的投资方法和理念。投顾可以帮助用户长久持有,并在日常陪伴中成为投资者可以信任的朋友。”

  此外,业内人士表示,随着投顾业务的逐渐深入,未来如何有效提升客户的盈利体验将成为投顾机构的核心竞争力。以南方基金旗下投顾品牌司南投顾为例,从开展投顾业务至今,司南投顾的盈利客户达到了90%以上,复购客户超过70%。而另一家基金公司运行投顾业务至今,盈利客户占比也在90%以上,复购客户更是超过了90%。数据分析显示,盈利回报的多少与复购客户的比例相关度极高。

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